طرح پانزی چیست

طرح پانزی

طرح پانزی Ponzi  یک کلاهبرداری متقلبانه می باشد که امیدوار است نرخ بالایی از بازده را دارا باشد و خطر کمی برای سرمایه گذاران  به همراه داشته باشد.در حقیقت طرح پانزی  یک کلاهبرداری متقلبانه است که با پول گرفته شده از سرمایه گذاران بعدی، بازدهی را برای سرمایه گذاران قبلی ایجاد می کند.شرکت هایی که در این طرح  شرکت می کنند تمام انرژی خود را برای جذب مشتری های جدید برای سرمایه گذاری متمرکز می کنند.

این شبیه به یک طرح هرمی است از این رو که هر دو مبتنی بر استفاده از وجوه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به پشتوانه های قبلی هستند.هر دو طرح پانزی و هرمی در نهایت زمانی که سیل سرمایه گذاران جدید خشک شود و پول کافی برای خرید وجود نداشته باشد، از بین می روند.در اصل این درآمد برای پرداخت بازده سرمایه گذاران اصلی استفاده می شود که به عنوان سود حاصل از یک معامله قانونی مشخص شده است و برای ادامه بازده سرمایه گذاران قدیمی به جریان مداوم سرمایه گذاری های جدید متکی هستند و وقتی این جریان تمام شود این طرح از بین می رود.

طرح پانزی در ارز های دیجیتال

ارز های دیجیتال ویژگی های خاصی دارند که کار را برای کلاهبرداران پانزی راحت تر کرده است که این اتفاق سبب شده اکثر پانزی های حال حاضر به دنیای ارز های دیجیتال وارد شوند.در حقیقت پیگیری تراکنش های ارز های دیجیتال بسیار سخت تر از روش های قدیمی است و نیازی به ایجاد حساب بانکی به جهت ارسال و دریافت مبالغ نیست و علاوه بر این ها، این تراکنش ها مربوط به یک کشور خاص نیست که این موارد سبب می شود رد کمتری از آن به جا بماند.

به عنوان مثال بیت کانکت که یک پلتفرم وام دهی و سرمایه گذاری ارز های دیجیتال بود یکی از نمومه های بارز و مشهور کلاهبرداری پانزی در ارز های دیجیتال می باشد.علاوه بر این بعضی از سرمایه گذاری ها در زمینه ملک، بورس و … و همچنین استخراج های ابری و ربات های تلگرامی از سایر روش های این نوع کلاهبرداری می باشد.

منشا Ponzi

اصطلاح “طرح پانزی” پس از کلاهبرداری به نام چارلز پانزی در سال ۱۹۱۹ ابداع شد اما با این حال، اولین نمونه های ثبت شده از این نوع کلاهبرداری های سرمایه گذاری را می توان از اواسط تا اواخر دهه ۱۸۰۰ جستجو کرد که در آلمان تنظیم شد.در واقع طرح اصلی چارلز پانزی معطوف به خدمات پستی ایالات متحده بود که در آن سرویس پستی کوپن های پاسخ بین المللی را تهیه کرده بود که به فرستنده این امکان را می دهد پیش از خرید پستی اقدام کند و آن را در مکاتبات خود قرار دهد. همچنین گیرنده کوپن را به یک اداره پست محلی می برد و آن را با تمبرهای پستی پست هوایی که برای ارسال پاسخ لازم است عوض می کند.این نوع مبادله به عنوان آربیتراژ شناخته می شود که عملی غیرقانونی نیست اما پانزی حریص شد و تلاش خود را گسترش داد.وی تحت عنوان شرکت بورس اوراق بهادار خود، قول بازگشت ۵۰٪ در ۴۵ روز یا ۱۰۰٪ در ۹۰ روز را داد و به دلیل موفقیت وی در طرح تمبر پستی، سرمایه گذاران بلافاصله جذب شدند.

پانزی به جای سرمایه گذاری واقعی، فقط توزیع مجدد آن را انجام داد و به سرمایه گذاران گفت که سود کسب کردند.این طرح تا سال ۱۹۲۰ ادامه داشت، زمانی که روزنامه بوستون پست شروع به تحقیق در مورد شرکت بورس اوراق بهادار کرد که در نتیجه تحقیقات روزنامه، پانزی در آگوست ۱۹۲۰ توسط مقامات فدرال دستگیر شد و به چندین فقره کلاهبرداری از طریق پست متهم شد.

طرح پانزی پرچم های قرمز

مفهوم طرح پانزی در سال ۱۹۲۰ به پایان نرسید و با تغییر فناوری، این طرح هم نیز تغییر کرد و در سال ۲۰۰۸ برنارد مادوف به دلیل اجرای یک طرح پانزی که گزارش های تجاری را جعل می کرد و نشان می داد مشتری از سرمایه گذاری هایی که وجود ندارد سود می برد، محکوم شد.صرف نظر از فناوری استفاده شده در پانزی، اکثر آن ها از ویژگی های مشابه برخوردارند :

۱-قول تضمینی برای بازده بالا با ریسک کم

۲-جریان مداوم بازده صرف نظر از شرایط بازار ۳-سرمایه گذاری هایی که در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ثبت نشده اند

۴-استراتژی های سرمایه گذاری مخفی یا توضیح داده شده خیلی پیچیده است

۵-مشتریان مجاز به مشاهده اسناد رسمی برای سرمایه گذاری خود نیستند

۶-مشتریانی که برای برداشتن پول خود با مشکل روبرو هستند

+

به اشتراک بگذارید:

اشتراک گذاری در email
اشتراک گذاری در twitter
اشتراک گذاری در linkedin
اشتراک گذاری در telegram
اشتراک گذاری در whatsapp
دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

14 − پنج =

استخراج ارز دیجیتال
ماینینگ
khabaz

استخراج ارزهای دیجیتال چیست؟

استخراج یا ماینینگ نوعی فرآیند ثبت و افزودن سوابق تراکنش ها به بلاک چین می باشد که به وسیله توان پردازشی کامپیوتر صورت می گیرد

اندیکاتور A/D
تحلیل تکنیکال
khabaz

شاخص انباشت / توزیع A/D

شاخص انباشت / توزیع یک شاخص تجمعی است که در تحلیل تکنیکال بازار ارزهای دیجیتال می توان از آن بهره برد .این اندیکاتور از حجم

اندیکاتور الیگیتور
تحلیل تکنیکال
khabaz

اندیکاتور الیگیتور Alligator

اندیکاتور الیگیتور توسط بیل ویلیامز معامله گر حرفه ای و پیشگام روانشناسی بازار ایجاد گردید که از این فرض پیروی می کند که بازارهای مالی