دیفای (DeFi)

دیفای (DeFi)

دیفای مخفف کلمه “تأمین مالی غیر متمرکز” است ، یک اصطلاح چتر برای انواع برنامه های کاربردی مالی در ارزهای رمزنگاری شده یا بلاک چین که قصدمخفف کلمه “تأمین مالی غیر متمرکز” است ، یک اصطلاح چتر برای انواع برنامه های کاربردی مالی در ارزهای رمزنگاری شده یا بلاک چین که قصد ایجاد اختلال در واسطه های مالی را دارند. دیفای از بلاکچین ، فناوری پشت ارز دیجیتال بیت کوین ، الهام می گیرد که به چندین نهاد اجازه می دهد یک کپی از تاریخ معاملات را در اختیار داشته باشند ، به این معنی که توسط یک منبع مرکزی و واحد کنترل نمی شود.

دیفای (DeFi)

این مهم است زیرا سیستم های متمرکز و دروازه بانان انسانی می توانند سرعت و پیچیدگی معاملات را محدود کنند در حالی که به کاربران کنترل مستقیم کمتری بر پول خود ارائه می دهند. دیفای( DeFi) متمایز است زیرا استفاده از بلاک چین را از انتقال ارزش ساده به موارد پیچیده استفاده مالی گسترش می دهد. بیت کوین و بسیاری دیگر از دارایی های بومی دیجیتال از روش های پرداخت دیجیتالی قدیمی ، مانند روش هایی که توسط ویزا( Visa) و پی پال(PayPal) اداره می شوند ، متمایز می شوند زیرا همه واسطه ها را از معاملات حذف می کنند. هنگامی که با یک کارت اعتباری برای خرید قهوه در یک کافه پرداخت می کنید یک موسسه مالی بین شما و مشاغل می نشیند و کنترل تراکنش را بر عهده دارد و اختیار توقف یا توقف آن و ثبت آن در دفتر کل خود را حفظ می کند.

 با بیت کوین خریدهای مستقیم تنها نوع معامله یا قرارداد تحت نظارت شرکت های بزرگ نیست. برنامه های مالی مانند وام ، بیمه ، تأمین سرمایه جمعی ، مشتقات ، شرط بندی و موارد دیگر نیز در کنترل آنها است. قطع واسطه ها از انواع معاملات یکی از مزایای اصلی دیفای است. پیش از آنکه عموماً به عنوان مالی غیر متمرکز شناخته شود ، ایده DeFi اغلب “مالی باز” نامیده می شد. برنامه های اتریوم اکثر برنامه های کاربردی که خود را “DeFi” می نامند ، بر روی اتریوم(Ethereum) ، دومین پلتفرم بزرگ ارزهای رمزنگاری شده جهان ، ساخته شده اند که خود را از پلتفرم بیت کوین متمایز می کند زیرا استفاده از آنها برای ساخت انواع دیگر برنامه های غیر متمرکز فراتر از معاملات ساده آسان تر است. این موارد استفاده مالی پیچیده تر حتی توسط خالق اتریوم ویتالیک بوترین در سال ۲۰۱۳ در کاغذ سفید اصلی اتریوم برجسته شد.

دلیل آن بستر اتریوم برای قراردادهای هوشمند است – که در صورت برآورده شدن شرایط خاص به طور خودکار معاملات را انجام می دهد – انعطاف پذیری بیشتری را ارائه می دهد. زبانهای برنامه نویسی اتریوم ، مانند Solidity ، به طور خاص برای ایجاد و استقرار چنین قراردادهای هوشمند طراحی شده اند. به عنوان مثال ، فرض کنید یک کاربر می خواهد پولش برای سه شنبه هفته آینده برای دوستی ارسال شود ، اما به شرطی که درجه حرارت به ۹۰ درجه فارنهایت برسد. چنین قواعدی را می توان در قرارداد هوشمند نوشت. با وجود قراردادهای هوشمند در هسته ، ده ها برنامه دیفای(DeFi) روی اتریوم کار می کنند که برخی از آنها در زیر مورد بررسی قرار گرفته است. اتریوم ۲.۰ ، که در حال ارتقاء شبکه زیرین اتریوم است ، می تواند با حذف مشکلات مقیاس پذیری اتریوم ، به این برنامه ها کمک کند. محبوب ترین انواع برنامه های DeFi عبارتند از:

 مبادلات غیر متمرکز (DEXs):

 مبادلات آنلاین به کاربران کمک می کند تا ارزها را با سایر ارزها مبادله کنند ، چه دلار آمریکا با بیت کوین و چه اتر با DAI. DEX یک نوع مبادله داغ است که کاربران را مستقیماً به هم متصل می کند تا بتوانند بدون اعتماد به واسطه با پول خود ، ارزهای رمزنگاری شده را با یکدیگر معامله کنند.

 استیبل کوینز (Stablecoins):

یک ارز رمزنگاری شده که به دارایی خارج از ارز رمزنگاری شده (برای مثال دلار یا یورو) متصل می شود تا قیمت را تثبیت کند. بسترهای وام دهی: این بسترها از قراردادهای هوشمند برای جایگزینی واسطه هایی مانند بانک هایی که وام دهی را در وسط مدیریت می کنند ، استفاده می کنند. بیت کوین “بسته بندی شده است.

 دبلیو بی تی سی(WBTC):

روشی برای ارسال بیت کوین به شبکه اتریوم است تا بتوان از بیت کوین به طور مستقیم در سیستم DeFi اتریوم استفاده کرد. WBTC به کاربران امکان می دهد از طریق سیستم عامل های وام دهی غیرمتمرکز که در بالا توضیح داده شد ، از بیت کوینی که وام می دهند بهره بگیرند. بازارهای پیش بینی: بازارهایی برای شرط بندی بر نتایج رویدادهای آینده ، مانند انتخابات. هدف از نسخه های DeFi بازارهای پیش بینی ، ارائه عملکرد یکسان اما بدون واسطه است. علاوه بر این برنامه ها ، مفاهیم جدید DeFi در اطراف آنها ظاهر شده است:

مزرعه پرورشی: برای معامله گران آگاه که مایل به ریسک هستند ، کشاورزی با بازدهی وجود دارد ، جایی که کاربران از طریق توکن های مختلف دیفای در جستجوی فرصت هایی برای بازدهی بیشتر اسکن می کنند. استخراج نقدینگی: هنگامی که برنامه های DeFi کاربران را با ارائه توکن های رایگان به پلتفرم خود ترغیب می کنند. این شلوغ ترین شکل کشاورزی در حال حاضر بوده است. ترکیب پذیری: برنامه های DeFi منبع باز هستند ، به این معنی که کد پشت آنها عمومی است و همه می توانند آن را مشاهده کنند. به این ترتیب ، از این برنامه ها می توان برای “نوشتن” برنامه های جدید با کد به عنوان بلوک های اصلی استفاده کرد. پولهای لوگو: به بیان دیگر مفهوم “ترکیب پذیری” ، برنامه های دیفای مانند لگو ها(Legos) هستند ، اسباب بازی هایی که کودکان برای ساختن ساختمان ها ، وسایل نقلیه و غیره روی هم کلیک می کنند. برنامه هایدیفای( DeFi) را می توان به طور مشابه با یکدیگر مانند “legos leg” برای ایجاد محصولات مالی جدید جمع کرد.

بسترهای وام دهی بازارهای وام دهی یکی از انواع رایج دیفای است که وام گیرندگان را به وام دهندگان ارزهای رمزنگاری شده متصل می کند. یک پلتفرم محبوب ، ترکیب ، به کاربران امکان می دهد ارزهای رمزنگاری شده وام بگیرند یا وام های خود را ارائه دهند. کاربران می توانند با توجه به وام دادن پول خود از محل سود خود سود کسب کنند. کامپوند نرخ بهره را به صورت الگوریتمی تعیین می کند ، بنابراین اگر تقاضای بیشتری برای قرض گرفتن رمز ارز وجود داشته باشد ، نرخ بهره افزایش می یابد. وام دهی دیفای مبتنی بر وثیقه است ، به این معنی که کاربر برای گرفتن وام ، باید وثیقه ای قرار دهد-اغلب اتر ، توکنی که به اتریوم قدرت می بخشد. این بدان معناست که کاربران برای گرفتن وام ، هویت یا اعتبار اعتباری خود را ارائه نمی دهند ، وامهای عادی و غیر دیفای به این شکل عمل می کنند.

استیبل کوین شکل دیگر دیفای( DeFi )، استیبل کوین است. ارزهای رمزپایه اغلب نوسانات شدیدتری نسبت به فیات تجربه می کنند ، که برای افرادی که می خواهند بدانند پول آنها در هفته آینده چقدر ارزش خواهد داشت ، کیفیت خوبی نیست. استیبل کوینز( Stablecoins) ارزهای رمزپایه را به ارزهای غیر رمزنگاری شده مانند دلار آمریکا متصل می کند تا قیمت را تحت کنترل نگه دارد. همانطور که از نامش مشخص است ، هدف استیبل کوین ایجاد ثبات قیمت است. بازارهای پیش بینی یکی از قدیمی ترین برنامه های دیفای که در اتریوم زندگی می کند ، بازار پیش بینی است ، جایی که کاربران بر روی نتیجه برخی رویدادها ، مانند “آیا دونالد ترامپ در انتخابات ریاست جمهوری ۲۰۲۰ پیروز می شود؟” شرط بندی می کنند.

بدیهی است که هدف شرکت کنندگان درآمدزایی است ، اگرچه بازارهای پیش بینی گاهی اوقات می توانند نتایج را بهتر از روش های معمولی مانند نظرسنجی پیش بینی کنند. بازارهای پیش بینی متمرکز با سوابق خوب در این زمینه شامل Intrade و PredictIt هستند.  دیفای(DeFi) این پتانسیل را دارد که علاقه خود را به بازارهای پیش بینی افزایش دهد ، زیرا این بازارها به طور سنتی توسط دولتها مورد انتقاد قرار می گیرند و اغلب هنگامی که به صورت متمرکز اداره می شوند ، تعطیل می شوند.

سوالات متداول دیفای ( DeFi) چگونه می توانم با دیفلی( DeFi)درآمد کسب کنم؟ ارزش قفل شده در پروژه های Ethereum در حال انفجار است و گفته می شود بسیاری از کاربران پول زیادی به دست می آورند. با استفاده از برنامه های وام دهی مبتنی بر اتریوم ، همانطور که در بالا ذکر شد ، کاربران می توانند با وام دادن پول خود و ایجاد سود از وام ها “درآمد غیرفعال” ایجاد کنند. مزرعه پرورشی ، که در بالا توضیح داده شد ، دارای پتانسیل بازدهی حتی بیشتر ، اما با ریسک بیشتر است. این به کاربران امکان می دهد از جنبه وام دهی DeFi استفاده کنند تا دارایی های رمزنگاری شده خود را به کار انداخته و بهترین بازده ممکن را ایجاد کنند. با این حال ، این سیستم ها پیچیده هستند و اغلب فاقد شفافیت هستند.

 آیا سرمایه گذاری در دیفای( DeFi)بی خطر است؟

در جواب  این سوال باید گفت نه ، خطرناک است بسیاری معتقدند DeFi آینده مالی است و سرمایه گذاری زودهنگام در فناوری مخرب می تواند منجر به دستاوردهای عظیمی شود. اما برای افراد تازه وارد دشوار است که پروژه های خوب را از بد جدا کنند. و ، بدی های زیادی وجود داشته است. با افزایش فعالیت و محبوبیت دیفای تا سال ۲۰۲۰ ، بسیاری از برنامه های دیفای، مانند سکه میم یام ، خراب و سوزانده شده و سرمایه بازار را از ۶۰ میلیون دلار به ۰ دلار در ۳۵ دقیقه می رساند. سایر پروژه های  دیفای(DeFi) از جمله Hotdog و Pizza به سرنوشت مشابهی دچار شدند و بسیاری از سرمایه گذاران پول زیادی را از دست دادند. علاوه بر این ، اشکالات دیفای( DeFi) متاسفانه هنوز بسیار رایج هستند. قراردادهای هوشمند قدرتمند هستند ، اما با تصویب قوانین در پروتکل نمی توان آنها را تغییر داد  که اغلب اشکالات را دائمی می کند و در نتیجه خطر را افزایش می دهد.

ارزجو

به اشتراک بگذارید:

اشتراک گذاری در email
اشتراک گذاری در twitter
اشتراک گذاری در linkedin
اشتراک گذاری در telegram
اشتراک گذاری در whatsapp
دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

چهارده + بیست =

ایاس eos
ارزهای دیجیتال
khabaz

ایاس EOS چیست؟

ایاس یک سیستم عامل غیر متمرکز مبتنی بر بلاکچین است که برای ایجاد، میزبانی و پشتیبانی از برنامه های غیرمتمرکز  و قراردادهای هوشمند طراحی شده

اندیکاتور ROC
تحلیل تکنیکال
khabaz

اندیکاتور ROC چیست

اندیکاتور ROC (نرخ تغییر) یک اندیکاتور در تحلیل تکنیکال می باشد که  مبتنی بر حرکت است و درصد تغییر قیمت را بین قیمت فعلی و قیمت

روبان
تحلیل تکنیکال
khabaz

میانگین متحرک روبان Ribbon

میانگین متحرک روبان ​​مجموعه ای از میانگین متحرک MA  با طول های مختلف هستند که روی یک نمودار رسم شده اند تا یک شاخص روبان