بانکور Bancor چیست

بانکور

بانکور یک پروتکل بلاکچین است که به کاربران امکان می دهد به جای تبادل ارزهای رمزنگاری شده مانند کوین بیس، ارزهای مجازی مختلف را مستقیم و فوری تبدیل کنند.BNT  رمزارز اصلی شبکه بانکور است که از فوریه ۲۰۲۱ ، با ارزش کل حدود ۲۱۲ میلیون دلار و با نرخ ۱/۸۸ دلار، جایگاه ۱۰۹ در بازار ارز های دیجیتال را دارا می باشد.

به عبارت دیگر می توان گفت که بانکور یک شبکه مالی غیرمتمرکز است که به دنبال تأمین نقدینگی کوین های کوچک و پر بازده برای تأمین کنندگان نقدینگی است.بانکور از دو لایه رمزارز استفاده می کند که مجموعه نقدینگی و عملکرد آن را تسهیل می کند که BNT  و ETHBNT می باشند.همچنین لازم به ذکر است که بانکور و رقیب آن Uniswap  رهبران موج جدیدی از سیستم های مالی غیرمتمرکز هستند.

درک بهتر بانکور

طبق وب سایت بانکور، این سیستم یک پروتکل نقدشوندگی است که امکان مبادله خودکار و غیرمتمرکز در اتریوم  را فراهم می کند.در وایت پیپر آن ها (به تاریخ ۱۸ مارس ۲۰۱۸) آمده است تعیین قیمت به صورت خودکار و مکانیسم مستقل نقدینگی برای توکن ها در بلاک چین های قرارداد هوشمند را امکان پذیر می کند.نام بانکور به عنوان ادای احترام به جان مینارد کینز که “بانکور” را به عنوان نام ذخیره ارزی فوق ملی در کنفرانس برتون وودز در سال ۱۹۴۴ پیشنهاد کرد انتخاب شد.

استخرهای نقدینگی رمزنگاری بانکور

بسیاری از کوین های رمزنگاری کوچک با توجه به محدودیت بازار و نامناسب بودن آن ها در بورس، نقدینگی ندارند.همچنین گفتنی است که هزینه های معامله همچنین می تواند بیشتر از هزینه های ارزهای رمزپایه مانند BTC  و ETH  باشد.برای معامله گرانی که می خواهند با کوین های کوچک معامله کنند ، فناوری هوشمند بانکور و توافق نامه هوشمند که قراردادهای خوداجرایی با شرایط معامله بین طرف های معامله شده است و به صورت کدگذاری شده اند، اجازه می دهد تا این نوع کوین ها خریداری و خریداری شوند و با حداقل هزینه به فروش می رسد.یک معامله استاندارد ارز رمزنگاری شده در صرافی ارز رمزنگاری شده، اعم از صرافی متمرکز یا صرافی غیرمتمرکز، شامل انتقال توکن بین دو طرف است، یعنی یک خریدار و یک فروشنده که صرافی به عنوان سازنده بازار عمل می کند.

توکن شبکه Bancor

هدف بانکور این است که واسطه را با ایجاد یک ارز ذخیره مجازی که آن ها آن را BNT  می نامند و یک مکانیزم مبادله خودکار که در آن قیمت ها و حجم معاملات به طور خودکار از طریق پروتکل کنترل می شود، حذف کند.رمز ارز ذخیره بومی بانکور که همان BNT است، ارز ذخیره پیش فرض برای تمام توکن های هوشمند ایجاد شده در شبکه بانکور است.

یکی از وعده های عرضه اولیه BNT  این بود که سرمایه گذاران به عنوان سایر کوین های رمزنگاری سود معاملات را به دست می آورند، به BNT  تبدیل و خارج می شود.پروتکل بانکور بین نشانه های مختلف سازگار با ERC-20  تبدیل می شود و هر رمزارز هوشمند به قراردادهای هوشمندی متصل است که ذخایر توکن های ERC-20  دیگر را در خود نگه می دارد.رمزارز ها به صورت داخلی براساس این ذخایر و بسته به میزان درخواست کاربر تبدیل می شوند و اساسا می توان توکن های هوشمند را کوین هایی دانست که ارزش پولی سایر کوین های مجازی سازگار را دارند.در اصل برای یک بانک مرکزی که ذخایر ارزی را نگه داشته و بین آن ها مبادلات لازم را انجام می دهد همین است.

 پروتکل بانکور از تمام توکن های ارز مجازی پشتیبانی می کند که با قالب ERC-20  سازگار هستند.هر توکن هوشمند ایجاد شده در شبکه بانکور همچنین با ERC-20  سازگار است و بنابراین با سایر توکن های شبکه سازگار است.همچنین بهتر است این مورد را هم بگوییم که از اول ژانویه سال ۲۰۲۰ ، بانکور مبلغ ۶۰,۰۰۰ دلار ETHBNT  را به کیف پول های دارای حداقل BNT  واریز کرد.

در حقیقت ETHBNT  یک توکن استخر بانکور است که نمایانگر سهام در مجموعه نقدینگی آن ها است و هزینه های مربوط به تبدیل ETH  را در بانکور دریافت می کند که این اقدام به منظور افزایش نقدینگی با افزایش ارائه دهندگان بود، اگرچه مشخص نیست که چگونه نقدینگی اضافی به خارج از بانکور به منابع نقدینگی آن اضافه شده و ذخایر ارزی خود را به سیستم عامل خود وارد می کند.

انتقاد ها از بانکور

از نظر داخلی، شبکه بانکور از مفهوم نسبت ثابت ذخیرهCRR  در کلیه قراردادهای توکن هوشمند استفاده می کند که هدف آن از بین بردن احتمال ذخیره ارزش توکن های هوشمند است.نرخ تبدیل بین کوین های رمزنگاری شده متناسب با فرمول ها و الگوریتم های مختلفی که توسط شبکه بانکور اجرا می شوند، نسبتاً حفظ می شود، اما این ادعا که بانکور نقدینگی را تضمین می کند مورد اعتراض است.یک وبلاگ نویس مستعار bitcoinchaser  خاطر نشان می کند که سطح نقدینگی ارز رمزنگاری شده نسبی است.اگر یک اجرای گسترده روی رمزارز یا هر توکن دیگری در زیر آن وجود داشته باشد، قیمت آن افت می کند و ۲۰٪ ذخیره می شود.نکته این است که در بازار ارزهای رمزنگاری شده، هر توکن قابل مقایسه یا رمزارز جدید دیگری تحت شرایط مشابه سریعتر از بین می رود.ادعای بنیادی بانکور مبنی بر این که فناوری برتر آن می تواند مانع از اجرای هر کوین حتی توکن های خاص خود شود، جای سوال دارد.

همانطور که مرکز فروش ETHBNT  نشان می دهد، نقدینگی موجود در سیستم عامل آن حداقل در ابتدا با استفاده از ذخایر ارزی فیات تأمین می شود.همانطور که bitcoinchaser  استدلال می کند، بانکور نقدینگی کوین های با نقدینگی کمتر را تأمین می کند، اما در صورت وحشت در بازار، BNT  خود ممکن است نقدینگی شود.بانکور نیز تنها بازیکن در بخش نقدینگی فضای مبادله غیرمتمرکز نیست، رقیب Uniswap  همچنین مجموعه نقدینگی پروژه های کوچک کوین را که برای رشد نیاز به نقدینگی دارند فراهم می کند و تجزیه و تحلیل استخرهای Uniswap  استدلال می کند که هرگونه تغییر منفی در قیمت دارایی اساسی در استخر می تواند بازدهی منفی برای تأمین کننده نقدینگی ایجاد کند و بیش از سود حاصل از هزینه ها نمایندگان بانکور از این ضررها و این که چگونه می توانند با مراجعه مبهم به “آربیتراژها” که برای انجام جادوی عملکرد بازارها برای بازگرداندن تعادل گام برمی دارند مبادله کنند، می توانند ارز را تضعیف نمایند.

همچنین مجله معامله گران آن را این گونه قرار می دهد :

بزرگترین مشکلی که تأمین کنندگان نقدینگی برای استخرهایی مانند Uniswap  با آن روبرو هستند، خطر عمده تغییرات نسبی قیمت بین دارایی های جفت شده است.بنابراین تامین نقدینگی به جای دارایی بی ثبات مانند ETH  از نظر دارایی پایدار ایده آل است و این مشکل با وابستگی بانکور به رمزارز اصلی آن BNT که حتی ثبات کمتری نسبت به ETH  دارد، تشدید می شود.

علاوه بر این معاملات در بانکور به گونه ای ساختار یافته است که می تواند هزینه های بالا را متحمل شود و در حال حاضر آن ها نمی خواهند از فن آوری های قسمت قسمت شدن لایه دو برای کاهش این مشکلات استفاده کنند.همچنین اگر چه بانکور در تلاش است تا از سال ۲۰۲۱ به این موارد بپردازد، واحد پول بومی آن از بالاترین سطح ۹/۷۰ دلار پس از عرضه اولیه کوین خود به میزان قابل توجهی پایین تر است.

ترجمه شده از :

Investopedia.com

ارزجو
دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

11 − 9 =

سوزاندن کوین
ارزهای دیجیتال
khabaz

سوزاندن کوین Coin burning

سوزاندن کوین از نظر ارز رمزپایه، به ارسال یک رمز (یا کسری از آن) و در غیر این صورت به یک حساب غیر قابل استفاده

استیبل کوین
ارزهای دیجیتال
khabaz

استیبل کوین چیست

استیبل کوین Stablecoin  یک نوع جدید از ارزهای رمزپایه است که تلاش می کند ثبات قیمت را ارائه دهد و توسط دارایی ذخیره پشتیبانی شود.در